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反洗钱概述
1、洗钱的概念
洗钱
一种对资金进行“清洗”,隐瞒赃款、赃物的性质与来源的行为。
洗钱罪
指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、
破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,提供资金账户,协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券,通过转账或者其他支付结算方式转移资金,跨境转移资产及以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
行为方式
①提供资金账户。
②协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券。
③通过转账或者其他结算方式协助资金转移。
④跨境转移资产。
⑤用其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
2、反洗钱的概念
指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,而采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等一系列预防和控制措施。高频
反洗钱的国际监管趋势
1、反洗钱的国际发展趋势
反洗钱国际合作逐步向纵深化、多元化发展。反洗钱的内容已经涵盖严重的刑事犯罪、恐怖融资和大规模毁灭性武器扩散三个重大的领域。
2、金融行动特别工作组
1989年,以西方七国集团为代表的发达国家在法国巴黎成立了政府间组织“金融行动特别工作组(FATF)”。FATF成立至今,其在国际反洗钱工作领域的作用正在不断增强。高频
反洗钱的监管框架
1、金融机构反洗钱监管
对于金融机构的反洗钱监管工作,由人民银行和金融监督管理机构共同负责。
人民银行
①制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
②会同国务院有关金融监督管理机构制定客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。
③制定金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法。
④监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况。
⑤在职责范围内调查可疑交易活动。
国务院金融监督管理机构
国务院金融监督管理机构在职责范围内负责所监管机构的反洗钱工作:
①在市场准入中落实反洗钱要求,审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合规定的设立申请,不予批准。
②对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,对金融机构的反洗钱内控合规情况进行监管。
2、特定非金融机构反洗钱监管
特定非金融机构也是反洗钱义务的履行主体,在我国主要包括贵金属、房地产、会计师、律师等行业。
3、我国反洗钱立法情况
(1)刑事立法
(2)《反洗钱法》和《反恐怖主义法》
(3)行政法规、规章及规范性文件
(4)《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》距2026上半年银行从业考试还有教材精讲班、真题解析班报考备考考试查分报考条件
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原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。免费听
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标题:Kansas City Regional Association of Realtors Endorses Together KC and Supports Renewal of Kansas City’s Earnings Tax - PR.com
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